UNSERE BERATUNG – IHR NUTZEN

Zweck der unabhängigen Beratung ist es Ihnen die rentenrechtlichen und steuerlichen Auswirkungen des Altersteilzeitverhältnisses aufzuzeigen – so werden von uns immer Fragen zur Höhe des Einkommens während der Altersteilzeit inkl. steuerlicher Betrachtung, der Höhe der Nettoabfindung (falls vorgesehen) und den steuerlichen Auswirkungen des optimalen Auszahlungszeitpunkts der Abfindung bei der Einkommensteuer sowie die Höhe der Altersrente sowie der betrieblichen Altersvorsorge und etwaigen Rentennachteilen (z.B. ab wann können Sie ohne / mit Abschlägen in Rente gehen, Möglichkeiten der Reduzierung von Abschlägen) berechnet und beantwortet. Das Beratungsangebot ist freiwillig und für Sie kostenlos, da die Kosten von Ihrem Arbeitgeber übernommen werden. Auch nach Ende der Beratung bleiben Sie frei in Ihrer Entscheidung ob Sie sich für oder gegen das Arbeitgeberangebot entscheiden. Gerade bei zusammen veranlagten Eheleuten oder weiteren Einkünften können sich aufgrund einer Abfindung ESt.-Nachzahlungen ergeben. Werden keine Angaben zum Ehegatten gemacht, simulieren wir nur die Einkünfte anhand vorliegender Unterlagen und Auskünfte für Sie (als wären Sie nicht verheiratet ). Alle von Ihnen gemachten Angaben und Unterlagen werden streng vertraulich behandelt und unterliegen der gesetzlichen Schweigepflicht als Rechtsanwalt / Steuerberater. Eine Weitergabe dieser Informationen an Dritte erfolgt grundsätzlich nicht.

ABLAUF DER BERATUNG

Im ersten Schritt benötigen wir von Ihnen einige Angaben und ggf. Dokumente um die Berechnungen vorzunehmen (z.B. Einkommen, Nettoabfindung, Rentennachteile, Einkommensteuersimulation) sowie ggf. ergänzende, spezielle Fragestellungen Ihrerseits. Im nächsten Schritt vereinbaren Sie einen  Termin um die Berechnungen mit Ihnen Vorort persönlich bei der Continental zu besprechen. Selbstverständlich haben Sie die Möglichkeit hierbei dem Rechtsanwalt / Steuerberater auch direkt Fragen zu stellen. Auch nach der Beratung können Sie sich gerne bei Rückfragen an uns wenden.

EINREICHUNG VON UNTERLAGEN

Für die Beratung benötigen wir einige Angaben von Ihnen die Sie aus den folgenden Dokumenten entnehmen können – bitte achten Sie darauf alle Unterlagen zur Hand zu haben – ohne vollständige Angaben keine Berechnung / Beratung  möglich:

• letzte Gehaltsabrechnung
• Simulationsabrechnung für ATZ sowie weitere vom Arbeitgeber ausgehändigte Unterlagen 
• letzte vorliegende Auskunft der betrieblichen Altersversorgung
• ggf. Angaben zu Nebenbeschäftigung oder Selbständigkeit
• zeitlich aktuellste, mehrseitige Rentenauskunft der Deutschen Rentenversicherung mit Versicherungsverlauf – kann hier beantragt werden
• letzter vorliegender Einkommenssteuerbescheid vom Finanzamt

Online-Tool mit Ihren Eintragungen 
Angaben können Sie uns direkt über unser Online-Tool unten übermitteln – hier benötigen wir i.d.R. keine weiteren Unterlagen von Ihnen.  Falls Sie sich bei Eintragungen unsicher sind, können Sie im Online-Tool auch Dokumente hochladen die wir dann prüfen werden. 

RÜCKFRAGEN

In einigen Fällen ist es möglich, dass wir aufgrund besonderer Sachverhalte dennoch weitere Angaben / Unterlagen benötigen oder noch Rückfragen an Sie haben. In einem solchen Fall melden wir uns umgehend bei Ihnen. Natürlich können Sie sich bei Fragen und Anregungen Ihrerseits gerne direkt an uns wenden – wir stehen Ihnen gerne zur Seite.

TERMIN VEREINBAREN

Nach dem Absenden des Online-Tools erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail und können direkt einen Beratungstermin vereinbaren.

UNTERSTÜTZUNG BENÖTIGT?

Falls Sie Unterstützung mit unserem Online-Tool benötigen, kontaktieren Sie die für Conti-Mitarbeiter eingerichtete Hotline der 10 k Beratung GmbH unter Tel. 06232/2981555 oder nutzen das Anleitungsvideo.